سامانه کشف قمار
Gambling Detection
معرفی
سامانه کشف قمار دادمان
حساب شرطبندی خودش را معرفی نمیکند؛ از الگوی واریزش شناخته میشود: مبالغ خرد از دهها و صدها فرستندهٔ متفاوت در یک روز، به حسابی که نه فروشگاه است نه خیریه. سامانهٔ کشف قمار دادمان همین الگوی «گیرندگی چندفرستنده» را روی خلاصهٔ روزانهٔ تراکنشها می‌جوید و آنچه را پیدا میکند به پرونده‌ای قابل بررسی تبدیل میکند.
سامانه بخشی از سکوی پایش هوشمند دادمان است و بستر داده، پروفایل مشتری و گردش کار پرونده را با کشف تقلب شریک است. خروجی‌اش دو چیز است: پروندهٔ عملیات مشکوک برای واحد مبارزه با پول‌شویی، و تراکنشهای برچسبخورده برای گزارش نظارتی قمار بانک مرکزی.
آنچه سامانه می‌بیند
- گیرنده‌های پرواریز: حسابهایی که در روز اوج از شمار زیادی فرستندهٔ یکتا واریز گرفته‌اند، رتبه‌بندی‌شده با جمع مبلغ یا شمار فرستنده، با فیلتر شعبه و کف فرستندهٔ یکتا.
- کارتهای مظنون: کارتهای درگیر در همان جریان، با جست‌وجو روی شماره کارت و پنهان‌کردن موارد تعیین‌تکلیف‌شده.
- گراف گیرنده: فرستندگان برتر یک گیرنده و یالهای میان خود فرستندهها، با نقش هر گره — تا شبکهٔ جمعآوری وجه دیده شود، نه یک حساب تنها.
- نمای پرونده: پروفایل مشتری، گروه شغلی، فهرستهای ویژه، پرونده‌های باز و پیشین، و سهم پذیرنده و درگاه پرداخت در ورودی‌ها — تا فروشگاه اینترنتی با خانهٔ قمار اشتباه نشود.
- تعیین تکلیف: «بیمورد» یا «در حال پیگیری» برای هر گیرنده و کارت؛ استثنای تحلیل برای حسابهای داخلی بانک؛ خروجی اکسل هر فهرست.
از یافته تا گزارش
از پروندهٔ گیرنده، کارشناس با یک اقدام پروندهٔ عملیات مشکوک میسازد؛ شرح و متریکهای یافته از پیش در آن نشسته و پرونده به کارتابل کارشناس ارجاع میشود. تراکنشهای برچسبخورده بهعنوان قمار در گزارش نظارتی قمار بانک مرکزی مینشینند که همان سکو تولید میکند. به این ترتیب یک یافته، هم مسیر پول‌شویی را طی میکند و هم تکلیف گزارش‌دهی قمار را می‌بندد.
قمار در دادهٔ مشتری و در دادهٔ تراکنش
طبقهبندی ملی فعالیتهای اقتصادی طبقهای با عنوان «فعالیتهای شرطبندی و قمار» دارد و طبقهبندی مشاغل هم کدی برای «دلالهای شرطبندی». وجود این کدها در جدول، به معنای مجاز بودن آن فعالیت نیست؛ اما اگر در پروندهٔ مشتری ثبت شده باشند، نشانهای صریح برای سنجش ریسک‌اند. این کدها و کاربردشان را در کد شغل و کد فعالیت آورده‌ایم.
در عمل اما کمتر کسی فعالیت قماری را در پرونده‌اش اظهار میکند. نشانهها در رفتار حساب پیدا میشوند، و این همان جایی است که سامانهٔ کشف قمار کار میکند.
سامانه‌های مرتبط
الگوهای شناسایی‌شده در این سامانه، ورودی امتیاز ریسک مشتری و پروندهٔ عملیات مشکوک است.
این سامانه با کشف تقلب، مبارزه با پول‌شویی، پروفایل ریسک مشتری و سامانه جامع گزارشات FIU دادمان یکپارچه میشود.
برای دریافت دموی سامانه یا گفت‌وگو دربارهٔ استقرار آن در سازمان خود، از صفحهٔ تماس با ما با کارشناسان دادمان در ارتباط باشید.
پرسش‌های متداول
پاسخ به پرسش‌های رایج
شرکت گروه فن آوری دادمان ایرانیان موفق به اخذ گواهی امنیتی محصولات جهت سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان از سازمان فناوری اطلاعات ایران گردید. این گواهی با شمارهٔ CBP-C495-0301 در تاریخ ۱۴۰۳/۱۲/۲۲ توسط سازمان فناوری اطلاعات ایران صادر شده و مدت اعتبار آن دو سال از تاریخ صدور است. ارزیابی در آزمایشگاه صنایع امنیت فضای تبادل اطلاعات (صافتا) انجام شده است. گواهی، «سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان» نسخهٔ ۴٫۲٫۰ را در سطح یک نظام ارزیابی و اعتباربخشی امنیتی محصولات تأیید میکند. مطابق متن گواهی، اعتبار آن منحصر به همین نسخه از محصول است.
گروه فن آوری دادمان ایرانیان
همچنین
سازمان فناوری اطلاعات ایران به عنوان متولی ایجاد و ساماندهی نظام ملی مدیریت امنیت اطلاعات کشور به منظور حمایت و گسترش خدمات امنیت فضای تولید و تبادل اطلاعات (افتا) اقدام به ارزیابی و صدور پروانه فعالیت در حوزه‌های مختلف نموده است.
ما را دنبال کنید
دادمان به‌صورت ماهانه اخبار و اطلاعیه‌های خود را منتشر میکند. در دسترس باشید!