سامانه جامع گزارشات FIU


معرفی

سامانه جامع گزارشات FIU

در عصر نوین بانکداری و خدمات مالی، پایش و گزارش‌دهی تراکنش‌های بزرگ و مشکوک یکی از مهم-ترین الزامات نظارتی به شمار می‌آید. طبق ماده ۱۴ آیین-نامه اجرایی قانون مبارزه با پول‌شویی و مستندات بانک مرکزی، مؤسسات مالی موظف‌اند انواع گزارش‌های زیر را در قالب‌های استاندارد برای واحد اطلاعات مالی (FIU) کشور ارسال کنند:

نام عنوان فارسی هدف اصلی
CTR گزارش تراکنش‌های با مبلغ زیاد اعلام خودکار تراکنش‌های نقدی فراتر از «سقف مقرر» — سقفی که هر سال توسط هیئت وزیران تعیین و ابلاغ می‌شود
STR گزارش تراکنش مشکوک اعلام تراکنش‌هایی که الگوی غیرعادی دارند یا با پروفایل مشتری همخوانی ندارند
SAR گزارش فعالیت مشکوک گزارش فعالیت‌های پیوسته/چندمرحله‌ای که می‌تواند نشانۀ پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم باشد
SDR گزارش مظنونین مالی شناسایی و اعلام اشخاص حقیقی/حقوقی مظنون

ویژگی‌های کلیدی

  • پاسخ‌گویی به الزامات ماده ۱۴ و مصوبات متعدد بانک مرکزی بدون نیاز به توسعه داخلی.
  • API ارسال مستقیم به درگاه FIU با پروتکل SFTP.
  • نماهای زنده از تعداد CTR، STR، SAR و SDR ارسال-شده/در انتظار تأیید.
  • آستانه‌های دینامیک برای CTR (بر اساس نوع حساب و ریسک مشتری).
  • اتصال بلادرنگ به Core Banking، سامانه سوئیچ کارت، پایا/ساتنا و …
  • یکپارچگی با سامانه‌های هسته (Core Banking) و درگاه‌های متنوع پرداخت.

سامانه گزارشات FIU شرکت گروه فن‌آوری دادمان ایرانیان، با پوشش کامل CTR، STR، SAR و گزارش مظنونین مالی، مسیر انطباق با مقررات و کاهش ریسک جرائم مالی را برای بانک‌ها و مؤسسات مالی هموار می‌کند.

سامانه‌های مرتبط

گزارش‌دهی، حلقهٔ پایانی زنجیره است؛ کیفیت آن به کیفیت شناسایی و کشف در حلقه‌های پیشین بستگی دارد.

این سامانه با مبارزه با پول‌شویی، شناسایی کافی مشتریان، مدیریت ریسک تطبیق دادمان یکپارچه می‌شود.

برای دریافت دموی سامانه یا گفت‌وگو دربارهٔ استقرار آن در سازمان خود، از صفحهٔ تماس با ما با کارشناسان دادمان در ارتباط باشید.

سامانه گزارشات مرکز اطلاعات مالی

پرسش‌های متداول

پاسخ به پرسش‌های رایج

CTR گزارش تراکنش‌های با مبلغ زیاد است و تراکنش‌های نقدی فراتر از حد آستانه را به‌صورت خودکار اعلام می‌کند. STR گزارش تراکنش مشکوک است و به تراکنش‌هایی می‌پردازد که الگوی غیرعادی دارند یا با پروفایل مشتری همخوانی ندارند. SAR گزارش فعالیت مشکوک است و فعالیت‌های پیوسته یا چندمرحله‌ای را که می‌تواند نشانهٔ پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم باشد پوشش می‌دهد. SDR گزارش مظنونین مالی است و به شناسایی و اعلام اشخاص حقیقی یا حقوقی مظنون اختصاص دارد.

طبق مادهٔ ۱۴ آیین‌نامهٔ اجرایی قانون مبارزه با پول‌شویی و مستندات بانک مرکزی، مؤسسات مالی موظف‌اند این گزارش‌ها را در قالب‌های استاندارد برای واحد اطلاعات مالی کشور ارسال کنند.

«سقف مقرر» عدد ثابتی در آیین‌نامه نیست. طبق تعریف بند ۱۳ آیین‌نامهٔ اجرایی مادهٔ ۱۴، سقف مقرر همان سقف تعیین‌شده در قانون برگزاری مناقصات برای معاملات خرد است — به‌صورت وجه نقد یا معادل آن به سایر ارزها و کالای گران‌بها — که هر سال توسط هیئت وزیران تصویب می‌شود. به همین دلیل سامانه از آستانه‌های دینامیک پشتیبانی می‌کند و آستانه می‌تواند بر اساس نوع حساب و سطح ریسک مشتری هم متفاوت باشد. با ابلاغ رقم جدید سالانه، مقدار آستانه بدون نیاز به توسعهٔ نرم‌افزاری به‌روز می‌شود.

طبق تبصرهٔ ۱ آیین‌نامه (اصلاحی ۱۴۰۴/۰۷/۲۷)، واحد مبارزه با پول‌شویی مؤسسه پس از بررسی اولیه و در صورت وجود ظن وقوع جرم، باید گزارش را حداکثر تا پایان همان روز کاری از طریق سامانه‌ای که مرکز اطلاعات مالی برای این منظور ایجاد کرده ارسال کند. این مهلت کوتاه، خودکارسازی تولید و ارسال گزارش را عملاً ضروری می‌کند.

سامانه از API ارسال مستقیم به درگاه مرکز اطلاعات مالی با پروتکل SFTP پشتیبانی می‌کند.

اتصال بلادرنگ به Core Banking، سامانهٔ سوئیچ کارت و شبکه‌های پایا و ساتنا برقرار می‌شود. یکپارچگی با سامانه‌های هسته و درگاه‌های متنوع پرداخت نیز پشتیبانی می‌شود.

سامانه نماهای زنده‌ای از تعداد گزارش‌های CTR، STR، SAR و SDR ارسال‌شده و در انتظار تأیید ارائه می‌دهد، تا واحد تطبیق در هر لحظه وضعیت را ببیند.

سامانه برای پاسخ‌گویی به الزامات مادهٔ ۱۴ و مصوبات متعدد بانک مرکزی بدون نیاز به توسعهٔ داخلی طراحی شده است.
گواهی ارزیابی امنیتی محصول شمارهٔ CBP-C495-0301 از سازمان فناوری اطلاعات ایران

شرکت گروه فن آوری دادمان ایرانیان موفق به اخذ گواهی امنیتی محصولات جهت سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان از سازمان فناوری اطلاعات ایران گردید. این گواهی با شمارهٔ CBP-C495-0301 در تاریخ ۱۴۰۳/۱۲/۲۲ توسط سازمان فناوری اطلاعات ایران صادر شده و مدت اعتبار آن دو سال از تاریخ صدور است. ارزیابی در آزمایشگاه صنایع امنیت فضای تبادل اطلاعات (صافتا) انجام شده است. گواهی، «سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان» نسخهٔ ۴٫۲٫۰ را در سطح یک نظام ارزیابی و اعتباربخشی امنیتی محصولات تأیید می‌کند. مطابق متن گواهی، اعتبار آن منحصر به همین نسخه از محصول است.

گروه فن آوری دادمان ایرانیان

همچنین

سازمان فناوری اطلاعات ایران به عنوان متولی ایجاد و ساماندهی نظام ملی مدیریت امنیت اطلاعات کشور به منظور حمایت و گسترش خدمات امنیت فضای تولید و تبادل اطلاعات (افتا) اقدام به ارزیابی و صدور پروانه فعالیت در حوزه‌های مختلف نموده است.

ما را دنبال کنید

دادمان به‌صورت ماهانه اخبار و اطلاعیه‌های خود را منتشر می‌کند. در دسترس باشید!