معرفی
سامانه جامع گزارشات FIU
در عصر نوین بانکداری و خدمات مالی، پایش و گزارش‌دهی تراکنش‌های بزرگ و مشکوک یکی از مهم-ترین الزامات نظارتی به شمار می‌آید. طبق ماده ۱۴ آیین-نامه اجرایی قانون مبارزه با پول‌شویی و مستندات بانک مرکزی، مؤسسات مالی موظف‌اند انواع گزارش‌های زیر را در قالب‌های استاندارد برای واحد اطلاعات مالی (FIU) کشور ارسال کنند:
| نام | عنوان فارسی | هدف اصلی |
|---|---|---|
| CTR | گزارش تراکنش‌های با مبلغ زیاد | اعلام خودکار تراکنش‌های نقدی فراتر از حد آستانه (مثلاً ۱۵۰ میلیون ریال) |
| STR | گزارش تراکنش مشکوک | اعلام تراکنش‌هایی که الگوی غیرعادی دارند یا با پروفایل مشتری همخوانی ندارند |
| SAR | گزارش فعالیت مشکوک | گزارش فعالیت‌های پیوسته/چندمرحله‌ای که می‌تواند نشانۀ پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم باشد |
| SDR | گزارش مظنونین مالی | شناسایی و اعلام اشخاص حقیقی/حقوقی مظنون |
ویژگی های کلیدی
- پاسخ‌گویی به الزامات ماده ۱۴ و مصوبات متعدد بانک مرکزی بدون نیاز به توسعه داخلی.
- API ارسال مستقیم به درگاه FIU با پروتکل SFTP.
- نماهای زنده از تعداد CTR، STR، SAR و SDR ارسال-شده/در انتظار تأیید.
- آستانه‌های دینامیک برای CTR (بر اساس نوع حساب و ریسک مشتری).
- اتصال بلادرنگ به Core Banking، سامانه سوئیچ کارت، پایا/ساتنا و …
- یکپارچگی با سامانه‌های هسته (Core Banking) و درگاه‌های متنوع پرداخت.
سامانه گزارشات FIU شرکت گروه فن‌آوری دادمان ایرانیان، با پوشش کامل CTR، STR، SAR و گزارش مظنونین مالی، مسیر انطباق با مقررات و کاهش ریسک جرائم مالی را برای بانک‌ها و مؤسسات مالی هموار می‌کند.
