سامانه روابط اشخاص ذینفع واحد
(UBOS) Unified Beneficial Owner System
معرفی
سامانه روابط اشخاص ذینفع واحد دادمان
در راستای ارتقای نظارتهای سیستمی و افزایش شفافیت در فرآیندهای اعطای تسهیلات و تعهدات بانکی، سامانه ذینفع واحد به عنوان یک ابزار راهبردی طراحی و پیادهسازی شده است. این سامانه با هدف کاهش ریسکهای مرتبط با اعطای تسهیلات کلان به مشتریان و شناسایی دقیق روابط بین اشخاص حقیقی و حقوقی، نقشی اساسی در تقویت توانایی بانکها و موسسات مالی در مدیریت بهینه ریسک ایفا میکند.
سامانه ذینفع واحد با بهرهگیری از تکنولوژیهای مدرن و تحلیلهای پیچیده، امکان شناسایی ذینفعان واحد را بر اساس روابط مالکیتی، مدیریتی، مالی و کنترلی بین افراد و شرکتها فراهم میسازد. این سامانه با تطبیق دادهها و اجرای قوانین و مقررات مرتبط، به ویژه آییننامه تسهیلات و تعهدات کلان ابلاغی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و بخشنامه شماره 02/96465 مورخ 1402/4/26، به شناسایی مصادیق ذینفعان واحد پرداخته و تاریخچه ارتباطات آنها را ثبت و نگهداری میکند. همچنین، سامانه در راستای ماده 8 بند (ب) فصل دوم «آییننامه پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری بانکی» طراحی شده و به شبکه بانکی کمک میکند تا نظارتهای لازم را برای مدیریت صحیح ریسکهای مالی اعمال نماید.
بر اساس این مقررات، بانکها و مؤسسات اعتباری موظف به شناسایی و نظارت بر روابط مالی و کنترلی بین اشخاص حقیقی و حقوقی مرتبط هستند تا ریسکهای مرتبط با اعطای تسهیلات و تعهدات کلان کاهش یابد. سامانه ذینفع واحد با اجرای دقیق این مقررات، اطلاعات و گزارشهای لازم را برای تصمیمگیری بهتر و مدیریت ریسک به بانکها ارائه میدهد.
این سامانه با ایجاد بستری یکپارچه و هوشمند، به بانکها کمک میکند تا ضمن پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری، از تأثیرات منفی ناشی از روابط پیچیده بین مشتریان جلوگیری کرده و در نتیجه، کارآمدی و امنیت مالی مؤسسات اعتباری را افزایش دهند.
ویژگیهای کلیدی
- تجزیه و تحلیل روابط: UBOS میتواند از منوی گراف در سامانه برای تجزیه و تحلیل روابط بین ذینفعان استفاده کند. این میتواند به شناسایی فعالیتهای مشکوک، مانند پولشویی یا کلاهبرداری، کمک کند.
- نظارت بر فعالیتها: UBOS میتواند از منوی گراف در سامانه برای نظارت بر فعالیتهای ذینفعان استفاده کند. این میتواند به شناسایی زودتر مشکلات احتمالی و جلوگیری از آنها کمک کند.
- تجزیه و تحلیل ریسک: UBOS میتواند از منوی گراف در سامانه برای تجزیه و تحلیل ریسک ذینفعان استفاده کند. این میتواند به شناسایی ذینفعان پرخطر کمک کند.
- تصمیم گیری در مورد ذینفعان: UBOS میتواند از منوی گراف در سامانه برای تصمیم گیری در مورد ذینفعان استفاده کند. این میتواند به بانک کمک کند تا تصمیمات بهتری در مورد تخصیص منابع، قیمت گذاری محصولات و خدمات و سایر موارد بگیرد.
UBOS یک ابزار قدرتمند است که میتواند برای تجزیه و تحلیل دادههای شبکهای استفاده شود. اگر یک بانک هستید، UBOS میتواند به شما کمک کند تا عملیات خود را کارآمدتر کنید، ریسک را کاهش دهید و تصمیمات بهتری بگیرید.
سامانههای مرتبط
کشف مالک واقعی زمانی ارزش عملیاتی پیدا میکند که خروجی آن به امتیاز ریسک مشتری و سناریوهای کشف وارد شود.
این سامانه با شناسایی کافی مشتریان، طبقهبندی ریسکمحور مشتریان، مبارزه با پولشویی دادمان یکپارچه میشود.
برای دریافت دموی سامانه یا گفتوگو دربارهٔ استقرار آن در سازمان خود، از صفحهٔ تماس با ما با کارشناسان دادمان در ارتباط باشید.
پرسشهای متداول
پاسخ به پرسشهای رایج
شرکت گروه فن آوری دادمان ایرانیان موفق به اخذ گواهی امنیتی محصولات جهت سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان از سازمان فناوری اطلاعات ایران گردید. این گواهی با شمارهٔ CBP-C495-0301 در تاریخ ۱۴۰۳/۱۲/۲۲ توسط سازمان فناوری اطلاعات ایران صادر شده و مدت اعتبار آن دو سال از تاریخ صدور است. ارزیابی در آزمایشگاه صنایع امنیت فضای تبادل اطلاعات (صافتا) انجام شده است. گواهی، «سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان» نسخهٔ ۴٫۲٫۰ را در سطح یک نظام ارزیابی و اعتباربخشی امنیتی محصولات تأیید میکند. مطابق متن گواهی، اعتبار آن منحصر به همین نسخه از محصول است.
گروه فن آوری دادمان ایرانیان
همچنین
سازمان فناوری اطلاعات ایران به عنوان متولی ایجاد و ساماندهی نظام ملی مدیریت امنیت اطلاعات کشور به منظور حمایت و گسترش خدمات امنیت فضای تولید و تبادل اطلاعات (افتا) اقدام به ارزیابی و صدور پروانه فعالیت در حوزههای مختلف نموده است.
ما را دنبال کنید
دادمان بهصورت ماهانه اخبار و اطلاعیههای خود را منتشر میکند. در دسترس باشید!