سامانه تولید گزارشات مرکز اطلاعات مالی

گزارش‌هایی که سامانه تولید می‌کند

گزارش معاملات و عملیات مشکوک (STR)

• گزارش ۵۷ ستونی معاملات و عملیات مشکوک، همراه با صورت‌حساب ۶۸ ستونی؛ هر دو باید به‌صورت تکی و گروهی قابل استعلام باشند.
• موتور قواعد با ۱۲۴ قاعده: ۸۰ شاخص کیفی و ۳۲ شاخص کمی، که شاخص‌های کمی خود مشتمل بر ۴۴ شرح قاعده‌اند.
• گزارش صورت‌حساب استاندارد مبارزه با پول‌شویی.

گزارش‌های آستانه‌ای و تراکنشی

• گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر (CTR و PAR).
• گزارش تراکنش‌های نامتعارف و با ریسک بالا.
• گزارش شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی.

گزارش‌های مشتری‌محور

• گزارش مشتریان سیاسی خارجی.
• گزارش اشخاص با خطر بالا، اشخاص مظنون، اشخاص تحت مراقبت و اشخاص تحریمی — به‌صورت ماهانه به بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی.
• گزارش مشتریان زیر سن قانونی: چهار نوع گزارش اصلی و یک گزارش ترکیبی با قالب کلی.
• گزارش وکالت‌نامه‌ها.

گزارش‌های آماری و ساختاری

• گزارش آمار تعداد حساب‌ها و مشتریان.
• گزارش ساختار و ضوابط بانک مرکزی.

چهار جایی که تولید دستی گیر می‌کند

تجربهٔ استقرار نشان می‌دهد مشکل معمولاً در نوشتن گزارش نیست، در این چهار نقطه است:

• مهلت همان‌روز. گزارشی که منتظر پردازش شبانه بماند، دیر رسیده است. سامانه باید بتواند در همان شیفت بسازد و بفرستد.
• فیلدهای اجباری پراکنده. داده از چند سامانهٔ متفاوت می‌آید؛ هر فیلدی که دستی پر شود، هم نقطهٔ خطاست و هم تأخیر.
• اعتبارسنجی پیش از ارسال. گزارشی که به‌دلیل قالب برگشت بخورد، مهلت را می‌سوزاند. بررسی باید پیش از ارسال انجام شود، نه بعد از آن.
• بازیابی سوابق. پاسخ به استعلام مهلت دو روز کاری دارد و ارائهٔ اصل اسناد یک هفته؛ یعنی سوابق باید جست‌وجوپذیر نگهداری شوند، نه صرفاً بایگانی.

مبنای مقرراتی این مهلت‌ها را در مهلت‌های قانونی گزارش‌دهی و نگهداری سوابق شرح داده‌ایم.

سامانه‌های مرتبط

تولید گزارش، یک حلقه از زنجیره است. برای مدیریت چرخهٔ کامل از ثبت تا پیگیری وضعیت ارسال و تأیید، این سامانه با سامانه جامع گزارشات FIU یکپارچه می‌شود؛ و منبع تشخیص موارد مشکوک، سامانه مبارزه با پول‌شویی است.

برای دریافت دموی سامانه یا گفت‌وگو دربارهٔ استقرار آن در سازمان خود، از صفحهٔ تماس با ما با کارشناسان دادمان در ارتباط باشید.