سامانه پروفایل ریسک مشتری
Customer Segmentation
بخشی از سپر؛ سامانهٔ پایش ریسک و مبارزه با پولشویی دادمان
معرفی
سامانه پروفایل ریسک (طبقهبندی مشتری با رویکرد ریسک‌محور)
آیین‌نامهٔ اجرایی مادهٔ ۱۴ قانون مبارزه با پولشویی، شناسایی مشتری را ریسک‌محور می‌خواهد: کنترل‌ها باید متناسب با ریسک ارباب‌رجوع، ریسک خدمت و ریسک منطقه باشد، نه یکسان برای همه. سامانهٔ پروفایل ریسک دادمان این رویکرد را به کار روزانهٔ شعبه و واحد مبارزه با پولشویی تبدیل میکند: هر مشتری امتیاز و سطح ریسک دارد، سطح فعالیت مورد انتظار دارد، و هر چیزی که باید درباره‌اش پیگیری شود، اقدامی با مسئول و مهلت است.
سامانه ماژول مشتریان و شناسایی سکوی دادمان است و پروفایلی که می‌سازد، مرجع مشترک پایش پولشویی، کشف تقلب و گزارش‌های نظارتی است؛ هیچ ماژول دیگری مشتری را جداگانه تعریف نمی‌کند.
آنچه در پروفایل هر مشتری هست
- امتیاز و سطح ریسک: عوامل ریسک با متغیرها، امتیاز و وزن قابل پیکربندی به تفکیک نوع مشتری (حقیقی و حقوقی، ایرانی و خارجی)؛ فعال و غیرفعال کردن هر عامل؛ تغییر سطح ریسک انفرادی یا گروهی با سابقه.
- اطلاعات اقتصادی و سطح فعالیت مورد انتظار: طبق دستورالعمل مرکز اطلاعات مالی، با گردش کار تأیید و تفکیک اختیار شعبه و واحد مبارزه با پولشویی؛ هر نسخه از اطلاعات اقتصادی با ثبت‌کننده و تفاوت فیلدبه‌فیلد نگه داشته میشود و تازگی سطح جاری نشان داده میشود.
- مغایرت رفتار مالی: سنجش گردش واقعی با سطح مورد انتظار، دعوت از مشتری، و اعمال محدودیت در صورت عدم مراجعه — همان چرخه‌ای که در سطح فعالیت مورد انتظار شرح داده‌ایم.
- فهرست‌های ویژه: اشخاص مظنون و تحت مراقبت مرکز اطلاعات مالی، مشاغل پرخطر، مسدودی مادهٔ ۴۲ قانون بانک مرکزی و فهرست‌های خود بانک؛ هر فهرست می‌گوید آیا عضویت، ارائهٔ خدمت تازه را منع میکند یا نه.
- شناسایی و نوسازی: پروندهٔ شناسایی، وضعیت نوسازی، و فرم شناسایی مضاعف (EDD) با ثبت شعبه و تأیید اداره.
- اقدام مشتری و کارتابل: گردش کار برای هر پیگیری، با سیاست مهلت به تفکیک نوع اقدام، کارتابل شخصی و شمارندههای یکسان با فهرست.
- هدف از تعامل کاری: جدول مرجع «هدف از برقراری تعامل کاری» در اطلاعات اقتصادی حقیقی و حقوقی، مطابق الزام آیین‌نامه.
ویژگی‌های کلیدی
- طبقهبندی مشتریان بر اساس ریسک، با به‌روزرسانی شبانهٔ سطح ریسک در ازای دریافت خدمات جدید.
- گزارش طبقهبندی به تفکیک هر عامل ریسک، پروفایل کامل با نمودار رفتار ریسکی در بازه‌های زمانی، و بررسی ریسک متقاضیان خدمت.
- پیکربندی عوامل ریسک به‌صورت امتیازدهی یا اولویت‌بندی، با امکان تغییر فرمول و ضرایب از سوی ادارهٔ مبارزه با پولشویی.
- ورود و خروج گروهی از فایل، خروجی اکسل همهٔ فهرست‌ها، و استعلام از سامانه‌های بیرون از بانک در صورت فراهم بودن زیرساخت.
- استقلال از سامانهٔ عملیاتی بانک، به‌روزرسانی روزانهٔ داده، سطوح دسترسی به تفکیک بخش و کاربر، و ثبت لاگ استفاده.
- نگهداری ریسک هر سال مشتری و تغییراتش، و مشاهدهٔ امتیاز هر عامل به تفکیک برای هر مشتری.
سامانه‌های مرتبط
سطح ریسکی که این سامانه تعیین میکند، سطح شناسایی و شدت پایش را در سایر سامانه‌ها مشخص میکند.
این سامانه با شناسایی کافی مشتریان، شناسایی مالک واقعی، مبارزه با پولشویی و راهبر تطبیق دادمان یکپارچه میشود.
برای دریافت دموی سامانه یا گفت‌وگو دربارهٔ استقرار آن در سازمان خود، از صفحهٔ تماس با ما با کارشناسان دادمان در ارتباط باشید.
پرسش‌های متداول
پاسخ به پرسش‌های رایج
شرکت گروه فن آوری دادمان ایرانیان موفق به اخذ گواهی امنیتی محصولات جهت سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان از سازمان فناوری اطلاعات ایران گردید. این گواهی با شمارهٔ CBP-C495-0301 در تاریخ ۱۴۰۳/۱۲/۲۲ توسط سازمان فناوری اطلاعات ایران صادر شده و مدت اعتبار آن دو سال از تاریخ صدور است. ارزیابی در آزمایشگاه صنایع امنیت فضای تبادل اطلاعات (صافتا) انجام شده است. گواهی، «سامانه شناسایی کافی مشتریان دادمان» نسخهٔ ۴٫۲٫۰ را در سطح یک نظام ارزیابی و اعتباربخشی امنیتی محصولات تأیید میکند. مطابق متن گواهی، اعتبار آن منحصر به همین نسخه از محصول است.
گروه فن آوری دادمان ایرانیان
همچنین
سازمان فناوری اطلاعات ایران به عنوان متولی ایجاد و ساماندهی نظام ملی مدیریت امنیت اطلاعات کشور به منظور حمایت و گسترش خدمات امنیت فضای تولید و تبادل اطلاعات (افتا) اقدام به ارزیابی و صدور پروانه فعالیت در حوزه‌های مختلف نموده است.
ما را دنبال کنید
دادمان به‌صورت ماهانه اخبار و اطلاعیه‌های خود را منتشر میکند. در دسترس باشید!