معرفی

سامانه روابط اشخاص ذینفع واحد دادمان

در راستای ارتقای نظارت‌های سیستمی و افزایش شفافیت در فرآیندهای اعطای تسهیلات و تعهدات بانکی، سامانه ذینفع واحد به عنوان یک ابزار راهبردی طراحی و پیاده‌سازی شده است. این سامانه با هدف کاهش ریسک‌های مرتبط با اعطای تسهیلات کلان به مشتریان و شناسایی دقیق روابط بین اشخاص حقیقی و حقوقی، نقشی اساسی در تقویت توانایی بانک‌ها و موسسات مالی در مدیریت بهینه ریسک ایفا می‌کند.
سامانه ذینفع واحد با بهره‌گیری از تکنولوژی‌های مدرن و تحلیل‌های پیچیده، امکان شناسایی ذینفعان واحد را بر اساس روابط مالکیتی، مدیریتی، مالی و کنترلی بین افراد و شرکت‌ها فراهم می‌سازد. این سامانه با تطبیق داده‌ها و اجرای قوانین و مقررات مرتبط، به ویژه آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات کلان ابلاغی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و بخشنامه شماره 02/96465 مورخ 1402/4/26، به شناسایی مصادیق ذی‌نفعان واحد پرداخته و تاریخچه ارتباطات آن‌ها را ثبت و نگهداری می‌کند. همچنین، سامانه در راستای ماده 8 بند (ب) فصل دوم «آیین‌نامه پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری بانکی» طراحی شده و به شبکه بانکی کمک می‌کند تا نظارت‌های لازم را برای مدیریت صحیح ریسک‌های مالی اعمال نماید.
بر اساس این مقررات، بانک‌ها و مؤسسات اعتباری موظف به شناسایی و نظارت بر روابط مالی و کنترلی بین اشخاص حقیقی و حقوقی مرتبط هستند تا ریسک‌های مرتبط با اعطای تسهیلات و تعهدات کلان کاهش یابد. سامانه ذینفع واحد با اجرای دقیق این مقررات، اطلاعات و گزارش‌های لازم را برای تصمیم‌گیری بهتر و مدیریت ریسک به بانک‌ها ارائه می‌دهد.
این سامانه با ایجاد بستری یکپارچه و هوشمند، به بانک‌ها کمک می‌کند تا ضمن پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری، از تأثیرات منفی ناشی از روابط پیچیده بین مشتریان جلوگیری کرده و در نتیجه، کارآمدی و امنیت مالی مؤسسات اعتباری را افزایش دهند.