سامانه مالک واقعی (ذینفع نهایی)

مالک واقعی به هر شخص (اشخاص) حقیقی گفته می شود که دارای مالکیت نهایی است یا ارباب رجوع تحت واپایش (کنترل) مستقیم یا غیرمستقیم وی اقدام می­نماید یا معامله و عملیات از طرف وی انجام شده است. همچنین شخص (اشخاص) حقیقی که بر یک شخص حقوقی واپایش (کنترل) مؤثر و نهایی دارد. این تعریف شامل ذی­نفع نهایی بیمه­ های عمر یا سایر بیمه­ های سرمایه ­گذاری نیز می­شود.

هدف این سامانه شناسایی مالک نهایی یک شرکت و کنترل‌کنندگان و ذی‌نفعان آن می‌باشد. در هر کسب‌وکاری، شناخت صحیح طرف مقابل تجارت، نقش مهمی در ایجاد اعتماد بین طرفین دارد. شفافیت مالکیت انتفاعی، ریسک بانک را کاهش داده و به همکاران بانک این قابلیت را خواهد داد تا به راحتی اقدامات خلاف قانون مشتریان را رصد کرده و به نحو مقتضی برخورد نمایند.

این سامانه تضمین دهنده آن است که افرادی که منتفع نهایی یک شرکت هستند و یا آن را کنترل می‌کنند به راحتی قابل شناسایی بوده و قابل لاپوشانی نباشند.

قابلیت های سامانه:

1. شناسایی ذی نفعانی که نام آن ها با طبقه یا ویژگی خاصی ذکر شده است (مانند همسر یا فرزند)

2. شناسایی مدیران ارشد اشخاص حقوقی

3. شناسایی اشخاص حقیقی یا آن گروه از اشخاص حقوقی که  مستقیم یا غیرمستقیم حداقل دارای منفعت (۲۵) درصد از مالکیت سهام یا یک کرسی مدیریتی در هیئت مدیرة شخص حقوقی باشند.